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Sally Zhao:只推荐最好的保险产品给客户
作者 : Yan Ke录入时间 : 2013-6-11字体 :


1996年,当赵穗珍(Sally Zhao)在田纳西州的保险公司做得有声有色的时候,她决定来公司的休斯敦分部工作,对于这个决定,她至今没有后悔过。她悠然自得地坐在面湖的自家大别墅的餐厅中,回顾当时的心情转变:“最初保险公司想派我来休斯敦开拓市场时,我还不情愿。当我来到这里发现在超市里竟然能买到油菜,我就觉得这有点意思,可以试试”。
 


说起来,赵女士与保险的结缘很是偶然。1989年,当赵穗珍从中山大学外语系毕业时,她选择了留学美国,就读田纳西州的一所高校的商学院。90年代初当她毕业时,正是美国的经济大起大落之时,投资的回报率常常高达20%,于是在导师的建议下,她进入保险这一行,一做就是近20年。

在田纳西孟菲斯一个美国的保险公司Prudential工作,因为当地华人很少,赵女士并没有多少优势可言,可是她勤力,在他人周末休息时,她也拜访和接待客户。又因她是经济学硕士毕业,对所代理的险种研究得透彻、解释得明白,客户对她非常信任与满意,不断主动介绍新的客户给她。就这样,第一年她的业绩就在公司里排名第一,直接升到了经理一职。当她被派往人生地不熟的休斯敦分部开拓市场时,她凭着优异的专业技能、敏锐的判断力和精通国粤双语,很快又做到了分部业绩的第一名,也是该公司南部唯一的一名女经理。2001年,赵穗珍担任Mony人寿保险公司业务副总监,继而又被猎头发现,挖掘到CICA人寿保险公司做国际市场部副总裁,负责亚太地区市场的开发及产品设计、招募经理及培训。

能够在美国公司做到这些职位的第一代移民女性并不多见,但因对保险行业一些不良风气的反感,2010年赵女士从亚太市场重回休斯敦后,曾为宗教机构做了约两年的全职义工。在这期间,还不断有老客户回头找她,希望她“重出江湖”。赵女士认为既然自己对保险产品那么熟悉,为何不继续用自己的专业知识去帮助他人呐?

不同于一般的保险代理,赵女士因出身管理层,又在保险公司总部工作过,熟悉保险产品的整个流程,包括精算、核保与理赔。因为多年担任管理人员,她的执照也特别多,最多时拥有6个保险、投资类别的执照。身为一个资深的保险从业者,赵女士代理的项目繁多,如Life Health(人寿健康险)、Long Term Care(长期护理)、Critical Illness(危疾保险)、Disability Insurance(针对高收入专业人士的伤残保险)、Annuity(退休金)、IRA(Individual Retirement Account,个人退休年金)、旅行医疗保险和Medicare Supplement Insurance(针对老年人的医疗保险)、奥巴马保险(Obamacare)、德州房产退税计划(Taxback program)。充满爱心的她不仅仅做营利的产品,也积极帮助低收入的老年人申请政府补助或Medicaid

从管理保险代理人员到直接面对客户,赵女士认为这个转变的过程给她带来了不少优势,如“对产品很熟悉,研究得很清楚,了解保险公司内部如何运作”。赵女士的生意原则是只推荐市场最好的产品(A+公司)给客户,而不会为了赚钱推不好或不熟悉的产品给客户。不仅如此,她还免费为客户提供人寿保险保单的评估服务。

若您想让Sally Zhao评估您的保单、咨询保险产品、申请低收入补助,请联系713-256-5069或szhao3722@gmail.com.

微信号sallyzhao1。